Политика допустимого использования

Дата вступления в силу: 14 мая 2026 · Версия 1.0

Кратко: Areg Money — платёжная платформа для легитимного бизнес- и личного использования. Перечисленные ниже действия запрещены — без исключений. Если вы их совершаете, мы приостанавливаем или закрываем аккаунт, сообщаем властям, где это требуется, и содействуем расследованию.

1. Область действия

Эта Политика допустимого использования («ПДИ») применяется к каждому Пользователю платформы Areg Money, которую ведёт Areg Money LLC, юр.лицо штата Вайоминг. Включена по ссылке в Пользовательское соглашение. Нарушение ПДИ — это нарушение Условий.

Поскольку мы — программный слой поверх Bridge.xyz, правила Acceptable Use самого Bridge также применяются к функциям кошелька, движения денег и карт. Где политики различаются — действует более строгая.

2. Базовое правило

Используйте платформу только в целях, законных во всех применимых юрисдикциях (страна вашего проживания, страна отправителя, страна получателя и США). Нельзя использовать её для содействия, сокрытия или извлечения выгоды из противозаконной деятельности, нанесения вреда другим людям или подрыва самой платформы.

3. Запрещённые виды деятельности

Вы не можете использовать Сервисы, прямо или косвенно, в связи со следующим.

3.1 Финансовые преступления

Обход санкций — транзакции, направленные на обход санкций OFAC, ЕС, UK, ООН или иного применимого органа, включая транзакции в пользу designated-лиц, ограниченных стран или подставных компаний.
Отмывание денег — перемещение доходов от преступлений, структурирование или smurfing для обхода порогов отчётности, layering для маскировки источника.
Финансирование терроризма — финансирование физлиц, организаций или активностей, признанных террористическими или поддерживающими терроризм, в любой форме и без оговорок на мотив.
Мошенничество — фишинг, социальная инженерия, захват аккаунтов, платёжное мошенничество, мошенничество со счетами, компрометация деловой переписки, мошеннические возвраты платежей, кража личности, романтические мошенничества, «откорм поросёнка» (pig butchering).
Уклонение от налогов и преднамеренное сокрытие налогооблагаемого дохода или активов.
Взяточничество и коррупция, включая платежи государственным служащим в нарушение FCPA США, UK Bribery Act и аналогичных законов.

3.2 Незаконные товары и услуги

Оружие — производство, продажа, распространение огнестрельного оружия, боеприпасов, взрывчатки, регулируемых dual-use товаров, частей и аксессуаров без необходимого лицензирования.
Наркотики и контролируемые вещества — производство, распространение или продажа любого вещества, продажа которого запрещена в применимой юрисдикции, включая онлайн-аптеки без легальной авторизации.
Материалы сексуальной эксплуатации детей (CSAM) — любое производство, владение, распространение или финансирование материалов, изображающих сексуальную эксплуатацию несовершеннолетних. Все подозрения на CSAM мы сообщаем в NCMEC и эквивалентные службы и полностью содействуем правоохранительным органам.
Торговля людьми и принудительный труд.
Взрослый контент, запрещённый в юрисдикции пользователя — эскорт-услуги, секс-работа или взрослый контент, где их предоставление или получение незаконно для Пользователя. Легальные взрослые бизнесы всё равно могут быть ограничены на усмотрение Bridge как продавцы повышенного риска.
Нелегальный гэмблинг — нелицензированные казино, букмекеры, розыгрыши призов, лотереи или фэнтези-спорт там, где активность не лицензирована в применимой юрисдикции.
Краденые, контрафактные или контрабандные товары, включая поддельные карты, документы, валюту или цифровые учётные данные.
Торговля дикой природой, торговля видами по CITES, продуктами исчезающих видов и охраняемыми древностями.
Опасные и радиологические материалы вне легально-авторизованных каналов.

3.3 Вред людям и платформам

Угрозы и насилие — вымогательство, платежи по ransomware подсанкционным атакующим, платежи для содействия насилию или преступлениям на почве ненависти.
Доксинг и преследование — использование платформы для идентификации, локализации, нацеливания или преследования другого человека.
Хакинг, malware и неавторизованный доступ — использование Сервисов для финансирования, продажи, распространения или поддержки malware, инструментов взлома, эксплойтов, украденных учётных данных, DDoS-for-hire или credential-stuffing операций.
Нарушение работы Сервисов — автоматический скрапинг, abusive rate limits, fuzzing, denial-of-service, любая атака на доступность, целостность или конфиденциальность платформы.
Обратная разработка, декомпиляция или извлечение исходного кода, кроме случаев, прямо разрешённых применимым законом.

3.4 Злоупотребление аккаунтами и идентичностью

Передача, продажа или переуступка аккаунта без нашего письменного согласия.
Выдача себя за другого — ложная идентификация или ложное представление связи с человеком или организацией.
Подача ложной информации KYC / KYB, поддельные документы, документы третьих лиц.
Транзакции в пользу лиц, которые сами не могли бы пользоваться Сервисами — включая лиц в Запрещённых юрисдикциях или в санкционных списках.
Несколько аккаунтов, созданных для обхода лимитов или enforcement-действий.

3.5 Регулируемая деятельность без авторизации

Работа как нелицензированный money services business или VASP, включая нелицензированные OTC-десков, P2P-брокеров или фиат-крипто бирж.
Незарегистрированные ценные бумаги — продажа незарегистрированных ценных бумаг, инвестиционных контрактов или иных регулируемых финансовых инструментов.
МЛМ и пирамиды / Ponzi.
Yield-продукты, построенные поверх Сервисов без нашего письменного разрешения. Yield по умолчанию мы не платим, и вы не должны рекламировать yield на брендированных Areg балансах.
Нелицензированное кредитование, payday loans или buy-now-pay-later без необходимого лицензирования.

3.6 Приватность и злоупотребление данными

Незаконный сбор или продажа персональных данных.
Массовый скрапинг или harvesting контента платформы или информации других пользователей.
Построение или обучение AI-моделей на персональных данных, полученных через Сервисы.

4. Высокорисковые активности (требуют предварительного согласия)

Часть законной активности — повышенного риска и требует письменного предварительного согласия Areg и Bridge до использования Сервисов для неё. До одобрения транзакции в этих категориях недопустимы:

регулируемые крипто-бизнесы (биржи, OTC-десков, миксеры, тамблеры);
лицензированные операторы гэмблинга и гейминга;
лицензированные платформы взрослого развлечения;
бизнесы с существенным присутствием в high-risk юрисдикциях по FATF;
политические комитеты и финансирование политических кампаний;
благотворительность в зонах конфликтов или санкционных регионах.

5. Соблюдение санкций и Запрещённых юрисдикций

Вы не можете использовать Сервисы, если вы резидент, находитесь или существенно оперируете из Запрещённой юрисдикции (см. п. 3.2 Пользовательского соглашения): Россия, Беларусь, Китай, Япония, Алжир, Тунис, Бурунди, оккупированные территории Украины (Крым, Донецк, Луганск, Херсон, Запорожье), штат Нью-Йорк (с ограниченными исключениями) или любая иная юрисдикция, добавленная нами в список.

Запрещено проводить транзакции с лицами или организациями из списка OFAC SDN, консолидированного списка ЕС, списка HMT Великобритании, консолидированного списка ООН или иного применимого санкционного списка. Вы обязаны скринить контрагентов соответственно.

6. Enforcement

6.1 Детекция

Злоупотребления мы обнаруживаем через:

непрерывный мониторинг KYC / KYB;
проверка санкционных списков, политически значимых лиц и негативных упоминаний в СМИ при каждой транзакции;
правила мониторинга транзакций и модели машинного обучения, отмечающие необычные паттерны;
сообщения от других Пользователей, партнёров, регуляторов и публики;
blockchain-аналитику от Bridge и её партнёров.

6.2 Последствия

В зависимости от серьёзности мы можем предпринять одно или несколько из следующих действий без предварительного уведомления:

Приостановить аккаунт или конкретные функции;
Удержать транзакции до проверки;
Запросить дополнительные KYC / KYB или документы об источнике средств;
Закрыть аккаунт;
Развернуть или заблокировать транзакции, где это юридически допустимо;
Сообщить о подозрительной активности в соответствующее подразделение финансовой разведки (FinCEN в США, FIU в других юрисдикциях), правоохранителям и регуляторам, как того требует закон;
Содействовать повесткам, постановлениям суда, регуляторным запросам и запросам на заморозку активов;
Прибегнуть к гражданско-правовой защите, включая обеспечительные меры и взыскание убытков, где уместно.

Закрытие за нарушение ПДИ не порождает право на возврат уплаченных комиссий. Средства остаются под действием Условий Bridge и могут удерживаться до завершения проверки соответствия требованиям и любого правоохранительного процесса.

6.3 Нет частного права на принуждение

Эта ПДИ не создаёт прав для третьих лиц. Принуждать к её исполнению могут только Areg и, как сторонний выгодоприобретатель, Bridge.

7. Сообщение о злоупотреблениях

Если вы считаете, что другой Пользователь нарушает ПДИ, или вы стали жертвой мошенничества через Сервисы — сообщите немедленно:

Общие злоупотребления: abuse@aregmoney.com
Подозрение на мошенничество: fraud@aregmoney.com
CSAM (срочно): legal@aregmoney.com (тема: [CSAM])
Уязвимости безопасности: security@aregmoney.com (тема: [SECURITY])

По запросам от правоохранительных органов пишите на legal@aregmoney.com с корректно оформленным service of process. Мы отвечаем на законные и правильно очерченные запросы в соответствии с применимым правом.

8. Изменения ПДИ

Мы можем периодически обновлять ПДИ, отражая новые угрозы, требования партнёров или регуляторные ожидания. Изменения вступают в силу с момента публикации. Дальнейшее использование Сервисов означает согласие.

9. Контакты

Вопросы или апелляции по enforcement-действию: legal@aregmoney.com.

Areg Money LLC
Cheyenne, Wyoming, United States